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第43章
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质量，把关专业的硬伤。
第三道：内核+合规+风控，内核会作为公司最高审核决策，决定是否同意申报；合规审核合规性、利益冲突、监管口径；风控审核风险评估、资本占用、限额检查。三者都通过，才能盖章签字，提交证监会/交易所。
合规和风控虽然是中台部门，但权力很大，可以说是制约前台业务部门的存在。两者的区别是：合规从法律法规出发看“能不能做”；风控从风险出发看“敢不敢做”。可以说合规是底线，风控是上限。很多项目过了合规，却被风控按死，最后黄了。
而风控的全球主管，那个阿三，跟沈砚清不对付，总是在一些关键项目上拿放大镜找茬。虽然沈砚清最后都给了充分的证明，驳回了阿三的刁难。但总是时不时在他面前刷存在感，也够烦的。
他又岂会坐以待毙，任阿三在头上拉屎。虽然他很鄙夷职场抱团，但合理地利用规则，在合规框架内顺畅地解决不必要的麻烦，也是智慧的体现。不是有句名人名言是这么说的吗：把敌人搞得少少的，把朋友搞得多多的。
职场政治、派系斗争，不是国内的特产，国外一样火热。金字塔越往上，能站人的空间就越小。
KG的高层看起来盒鞋，其实也默契地分为两个阵营：
董事Roger：鹰派，业绩至上，更在乎股东们的利益。
董事长Philip：鸽派，看重良性发展，比起业绩更在乎的是金融对于社会的贡献。
合规偏鸽派，沈砚清不需要担心。风控是鹰派，那么剩下的质控虽然一直保持中立，但他需要稳住，至少不能和三哥一起捅他刀子。
这个项目风控明显想卡死，发来的风控问题清单上全是死点，如果IBD硬刚，很容易被打成突破风控。他才不踩三哥的陷阱，拉个裁判帮他推进。
回到上海，沈砚清仔细将邮件看完，然后给质控的Head蔡佳明（MasonChua）发了一封邮件问他在不在公司。
得到肯定的回复，半小时后，沈砚清拎着纸袋直奔30层的质控部。路过秘书台，周莉热情地朝他笑：“谢谢砚清总的咖啡豆，很好喝。”
“不客气，你还可以和Stella交换，她的口味不一样。”
“真哒，”周莉的马尾随着偏头的动作晃了下，“那我问问Stella姐，谢谢砚清总！”
沈砚清点头回应，感应门打开，他走向高管专用电梯。
30层的布局和42层不太一样，三足鼎立：A区质控head；B区合规head；C区风控head。
中间的走廊是公共区域，象征性地搞了一个公用茶水间，但一般没人用，大家的专用区域都有自己的Pantry（茶水间）。在公共区域休息聊天，万一嘴秃噜了，说点不该说的被别的部门知道了，第二天合规就会找上门说跨墙违规。
前台部门的人会戏称这一层是三座大山。
沈砚清按响A区的门铃，他的ID卡刷不了这一层的门禁，因为有信息隔离墙，中台部门和前台部门的门禁是不互通的。
前台秘书礼貌地打开感应门，笑吟吟地带他进去。沈砚清跟他寒暄两句，就走到了蔡佳明的办公室门前。
秘书敲门，里面的人回应了一句，门轻轻打开，秘书示意沈砚清进去。
沈砚清说了声多谢，然后推门走进去。
“Longtimenosee.”沈砚清以一种轻快的语气和蔡佳明打招呼，“Mason还是这么忙呀。”
蔡佳明本来眉头紧锁地盯着电脑屏幕，细框眼镜反社出沉冷的白光。那张斯文理性的脸，因为严肃的表情而显得有些冷漠。敲键盘的速度很快，手指干净，骨节分明，青筋在腕骨下隐现。虽然键盘声很大，但他抿着唇的样子倒让氛围都安静得没有情绪。
他的黑色西装因为长时间坐着，手臂处已经有一点点褶皱。里面的白衬衫很齐整，没有打领带，可以看到每一颗纽扣都扣得很讲规矩。
质量，把关专业的硬伤。
第三道：内核+合规+风控，内核会作为公司最高审核决策，决定是否同意申报；合规审核合规性、利益冲突、监管口径；风控审核风险评估、资本占用、限额检查。三者都通过，才能盖章签字，提交证监会/交易所。
合规和风控虽然是中台部门，但权力很大，可以说是制约前台业务部门的存在。两者的区别是：合规从法律法规出发看“能不能做”；风控从风险出发看“敢不敢做”。可以说合规是底线，风控是上限。很多项目过了合规，却被风控按死，最后黄了。
而风控的全球主管，那个阿三，跟沈砚清不对付，总是在一些关键项目上拿放大镜找茬。虽然沈砚清最后都给了充分的证明，驳回了阿三的刁难。但总是时不时在他面前刷存在感，也够烦的。
他又岂会坐以待毙，任阿三在头上拉屎。虽然他很鄙夷职场抱团，但合理地利用规则，在合规框架内顺畅地解决不必要的麻烦，也是智慧的体现。不是有句名人名言是这么说的吗：把敌人搞得少少的，把朋友搞得多多的。
职场政治、派系斗争，不是国内的特产，国外一样火热。金字塔越往上，能站人的空间就越小。
KG的高层看起来盒鞋，其实也默契地分为两个阵营：
董事Roger：鹰派，业绩至上，更在乎股东们的利益。
董事长Philip：鸽派，看重良性发展，比起业绩更在乎的是金融对于社会的贡献。
合规偏鸽派，沈砚清不需要担心。风控是鹰派，那么剩下的质控虽然一直保持中立，但他需要稳住，至少不能和三哥一起捅他刀子。
这个项目风控明显想卡死，发来的风控问题清单上全是死点，如果IBD硬刚，很容易被打成突破风控。他才不踩三哥的陷阱，拉个裁判帮他推进。
回到上海，沈砚清仔细将邮件看完，然后给质控的Head蔡佳明（MasonChua）发了一封邮件问他在不在公司。
得到肯定的回复，半小时后，沈砚清拎着纸袋直奔30层的质控部。路过秘书台，周莉热情地朝他笑：“谢谢砚清总的咖啡豆，很好喝。”
“不客气，你还可以和Stella交换，她的口味不一样。”
“真哒，”周莉的马尾随着偏头的动作晃了下，“那我问问Stella姐，谢谢砚清总！”
沈砚清点头回应，感应门打开，他走向高管专用电梯。
30层的布局和42层不太一样，三足鼎立：A区质控head；B区合规head；C区风控head。
中间的走廊是公共区域，象征性地搞了一个公用茶水间，但一般没人用，大家的专用区域都有自己的Pantry（茶水间）。在公共区域休息聊天，万一嘴秃噜了，说点不该说的被别的部门知道了，第二天合规就会找上门说跨墙违规。
前台部门的人会戏称这一层是三座大山。
沈砚清按响A区的门铃，他的ID卡刷不了这一层的门禁，因为有信息隔离墙，中台部门和前台部门的门禁是不互通的。
前台秘书礼貌地打开感应门，笑吟吟地带他进去。沈砚清跟他寒暄两句，就走到了蔡佳明的办公室门前。
秘书敲门，里面的人回应了一句，门轻轻打开，秘书示意沈砚清进去。
沈砚清说了声多谢，然后推门走进去。
“Longtimenosee.”沈砚清以一种轻快的语气和蔡佳明打招呼，“Mason还是这么忙呀。”
蔡佳明本来眉头紧锁地盯着电脑屏幕，细框眼镜反社出沉冷的白光。那张斯文理性的脸，因为严肃的表情而显得有些冷漠。敲键盘的速度很快，手指干净，骨节分明，青筋在腕骨下隐现。虽然键盘声很大，但他抿着唇的样子倒让氛围都安静得没有情绪。
他的黑色西装因为长时间坐着，手臂处已经有一点点褶皱。里面的白衬衫很齐整，没有打领带，可以看到每一颗纽扣都扣得很讲规矩。